Ferratum Minikredit Erfahrungen

Die Ferratum Bank mit Sitz in Malta ist eine Tochtergesellschaft des finnischen Konzerns Multitude SE und hat sich auf digitale Finanzprodukte spezialisiert. Der Hauptsitz der gesamten Organisation befindet sich in Helsinki, Finnland.

Zusätzlich zu den regulären Ratenkrediten bietet die Ferratum Bank Minikredite von 50-3.000 Euro an. Das Produkt Xpresscredit ist nicht zweckgebunden, kann aber „nach Bedarf“ für kurzfristige Finanzhilfen genutzt werden.

Minikredit von bis zu 3.000 € in 24 Stunden

Wenn Sie zum ersten Mal Kunde bei Ferratum sind, haben Sie die Möglichkeit, innerhalb von 24 Stunden bis zu 1500 € zu erhalten. Xpresscredit bietet allen Neukunden Kredite zwischen 50 € und 1500 € mit Laufzeiten von 30 bis 180 Tagen.

Sie haben die Möglichkeit, nach 30 Tagen eine einmalige Rückzahlung zu leisten, oder Sie können sich bei der Antragstellung für Ratenzahlungen (bis zu sechs Monatsraten) entscheiden. Dies verschafft Ihnen einen gewissen finanziellen Spielraum, ist aber auch mit Zusatzkosten verbunden.

Wenn Sie bereits Kunde sind, werden künftige Kredite schneller und einfacher sein, da eine Identifizierung nicht mehr erforderlich ist. Für Ihren Ferratum Folgekredit können Sie bis zu 3.000 € beantragen.

Das Kreditangebot von Ferratum richtet sich an alle, die zusätzliches Geld benötigen und eine mäßige Kreditwürdigkeit haben. Der Ferratum-Kredit ist digital, das heißt, er ist nicht nur leicht zugänglich, sondern auch leicht zu verwalten. Außerdem gibt es keine Einschränkungen bei der Verwendung des Geldes.

Sie brauchen keine Sicherheiten, um den Kredit zu erhalten, und die Kreditprüfung und der Entscheidungsprozess sind unglaublich schnell. Die Ferratum Bank verlangt von Ihnen nicht einmal einen Einkommensnachweis oder Kontoauszüge. Das macht den Kredit von Ferratum einzigartig auf dem deutschen Markt.

 

Wer kann das Kreditangebot der Ferratum Bank in Anspruch nehmen?

Die Vergabekriterien für das Ferratum-Darlehen wurden auf ein Minimum reduziert, so dass die Beantragung schnell und einfach ist. Infolgedessen kann fast jeder Verbraucher eine positive Kreditgenehmigung vom Anbieter erhalten. Ferratum Mini-Darlehen haben nur wenige Anforderungen und Sie brauchen keinen Einkommensnachweis oder Kontoauszug.

Ferratum ist der einzige Anbieter in Deutschland, der Kredite ohne Einkommensnachweis anbietet. Auch wenn Sie einen negativen Schufa-Eintrag haben, stehen die Chancen gut, dass die Ferratum Bank Ihnen den Kredit gewährt.

Um einen Minikredit von Ferratum zu erhalten, müssen Sie einige Voraussetzungen erfüllen:

• Mindestens 18 Jahre alt
• Wohnsitz in Deutschland
• Bankkonto bei einer Bank in Deutschland
• Gültiger Personalausweis oder Reisepass
• mindestens 600 Euro Einkommen pro Monat

Wenn Sie die Anforderungen nicht erfüllen, wird Ferratum Ihren Kredit nicht bewilligen.

Es ist gut zu wissen, dass Ferratum-Darlehen ohne Einkommensnachweis beantragt werden können, was das Darlehen zu einer praktikablen Option für Rentner, Studenten und Arbeitslose macht, wenn sie schnell Geld brauchen.

Ist der Minikredit von Ferratum auch mit einem Schufa Eintrag möglich?

Ein negativer Eintrag in Ihrem Schufa-Score bedeutet zwar nicht automatisch eine Ablehnung durch Ferratum, aber man wird Ihren Kreditantrag in diesem Fall genauer prüfen. Wenn Sie jedoch ein hartes Negativmerkmal wie eine Privatinsolvenz haben, scheint dies ein Ausschlussgrund für Ferratum zu sein.

Bitte beachten Sie, dass Sie alle erforderlichen Unterlagen mitbringen und die Zulassungskriterien erfüllen müssen, um einen Antrag auf einen Ferratum-Minikredit zu stellen. Ihr Antrag kann nicht bearbeitet werden, wenn diese Schritte nicht abgeschlossen sind.

 

Was spricht für oder gegen einen Kredit von Ferratum?

Die verschiedenen Vorteile kommen denjenigen zugute, die die Mindestanforderungen erfüllen.

• Der komplette Kreditantrag ist digital und daher einfach zu stellen
• Sie haben die Möglichkeit jederzeit Sondertilgungen zu tätigen
• Sehr großer Personenkreis hat Zugang zum Ferratum Kredit
• Mit zusätzlichen Kosten deutliche Beschleunigung der Auszahlung
• Alle Kosten sind transparent nachzuvollziehen

Natürlich ist nicht immer alles prima, so dass wir Ihnen natürlich auch nicht die – aus unseren Augen – Nachteile vorenthalten möchten:

• Die Zinsen sind spürbar höher als bei Ratenkrediten
• recht langsame Standardauszahlung, nur mit Zusatzkosten schnellere Verfügbarkeit

Wie gut ist Ferratum Bank Kundenservice zu erreichen?

Jedes Mal, wenn wir den Kundendienst der Ferratum Bank kontaktiert haben, haben sie innerhalb kürzester Zeit geantwortet. Wir schätzen es, wie schnell wir sie über verschiedene Kanäle erreichen können.

Besonders zu empfehlen ist der Live-Chat auf der Webseite, aber alternativ stehen auch noch ein WhatsApp Chat, Telefonsupport und natürlich auch die Email zur Verfügung. Werktags erreichen Sie das Support-Team von 9 Uhr bis 17 Uhr, so dass alle Fragen die Ihnen nicht auf der Webseite beantwortet werden können schnell gelöst sind.

 

Wie wird der Kredit bei Ferratum beantragt?

Mit Ferratum können Sie Ihren Antrag von Anfang bis Ende online abschließen. Mit dem schnellen und einfachen Verfahren können Sie innerhalb von Minuten einen XpressKredit erhalten.

Der gesamte Antragsprozess bei Ferratum Money erfolgt digital, d. h. es ist kein Papierkram erforderlich. Unserer Erfahrung nach war der Antragsprozess sehr gut.

1. Nutzen Sie den Kreditrechner
Mit dem Kreditrechner können Sie angeben, wie viel Geld Sie benötigen. Bei Ferratum können Sie zwischen 50,- EUR und 3.000,- EUR ausleihen. Sie können eine Kreditlaufzeit zwischen 30 und 180 Tagen wählen.

2. Füllen Sie den Kreditantrag aus
Im nächsten Schritt werden persönliche Informationen wie Ihr Name und Ihre Kontaktdaten benötigt. Ferratum benötigt ausserdem Ihre Bankverbindung an welche der Kreditbetrag ausgezahlt werden soll. Bei einer Sofortauszahlung können Sie damit rechnen, dass das Geld innerhalb von 24 Stunden auf Ihrem Konto eingeht.

3. Sie müssen sich identifizieren
Sie können entweder zur Deutschen Post gehen und sich mit PostIdent legitimieren, oder Sie entscheiden sich für die schnellere Variante VideoIdent. Allerdings benötigen Sie ein gültiges Ausweisdokument, um sich zu legitimieren. Das funktioniert hervorragend.

4. Auszahlung und Unterschrift
Nachdem Sie Ihre Identität überprüft haben, folgen Sie einem Link, um den Kreditvertrag elektronisch zu unterzeichnen. Sobald dies abgeschlossen ist, warten Sie einfach auf die Bearbeitung Ihres Kredits. Dies dauert in der Regel nicht länger als 24 Stunden, kann aber bis zu drei Arbeitstage in Anspruch nehmen.

Bei der Beantragung des Ferratum Minikredites werden folgende Daten abgefragt

Ferratum ist bestrebt, den Kreditantrag so einfach wie möglich zu gestalten.

Sie sollten beachten, dass Sie nur einen Betrag von 650 € oder mehr beantragen können, wenn Sie die Ratenzahlungsoption wählen welche mit Zusatzkosten verbunden ist.

Um einen Kredit bei Ferratum zu beantragen, müssen Sie verschiedene persönliche Daten angeben, unter anderem:

• Name
• Anschrift
• Telefonnummer
• E-Mail
• Geschlecht
• Geburtsdatum und Geburtsort
• Familienstand und Kinder
• Staatsbürgerschaft
• Beruf und Branche
• Personalausweis oder Reisepass
• Bankverbindung

Für den Antrag benötigen Sie lediglich Ihre persönlichen Daten und Ihren Personalausweis oder Reisepass. Ein Einkommensnachweis ist nicht erforderlich. Außerdem können Sie wählen, ob und welche Zusatzoptionen Sie während des Antragsprozesses hinzufügen möchten – alles gegen eine Gebühr. Nach erfolgreicher Identifizierung per VideoIdent erfahren Sie innerhalb von 60 Sekunden, ob Ihr Kreditantrag bewilligt wurde oder nicht.

 

Ferratum in Österreich und der Schweiz

Leider bietet Ferratum derzeit keine Minikredite für Personen an, die in der Schweiz oder Österreich leben. Wenn Sie jedoch in Österreich leben, wäre Cashper eine gute Alternative für Sie.

Wie schnell wird der Ferratum Kreditantrag bearbeitet?

Der Kurzzeitkredit von Ferratum wird innerhalb weniger Stunden bearbeitet und auf das Konto überwiesen. Der gesamte Prozess der Anmeldung ist digital, vom Antrag über die Identitätsprüfung bis zur Unterschrift, so dass die Kreditvergabe nur wenige Minuten dauert. Und die Auszahlung innerhalb von 24 Stunden ist ebenfalls hervorragend.

Bestandskunden können nach dem Login noch schneller per SMS-Code einen Folgekredit beantragen.

Welche kostenpflichtigen Zusatzoptionen gibt es?

Wenn Sie den Xpresscredit nutzen, sollten Sie wissen, dass Ferratum für einige zusätzliche Dienstleistungen Gebühren erhebt.

Drei verschiedene Kosten können den Ferratum-Kredit teurer machen:

• Verschiebungsgebühr
• 2-Raten-Option
• Sofortauszahlung

Für einen Sofortkredit, bei dem die Zahlung innerhalb von 24 Stunden (manchmal sogar noch am selben Tag) auf Ihrem Konto eingeht, müssen Sie die folgenden Beträge zahlen:

• 50 EUR Kreditsumme kosten 29 EUR für die Sofortauszahlung
• 100 EUR Kreditsumme kosten 49 EUR für die Sofortauszahlung
• 150 EUR Kreditsumme kosten 59 EUR für die Sofortauszahlung
• 200 EUR Kreditsumme kosten 79 EUR für die Sofortauszahlung
• 250 EUR Kreditsumme kosten 79 EUR für die Sofortauszahlung
• 300 EUR Kreditsumme kosten 119 EUR für die Sofortauszahlung
• 500 EUR Kreditsumme kosten 159 EUR für die Sofortauszahlung
• 700 EUR Kreditsumme kosten 179 EUR für die Sofortauszahlung
• 1.000 EUR Kreditsumme kosten 219 EUR für die Sofortauszahlung
• 1.200 EUR Kreditsumme kosten 1.500 EUR für die Sofortauszahlung

Wenn Sie den Kreditbetrag über mehr als 30 Tage in Raten zurückzahlen möchten, müssen Sie zwingen die 2-Raten-Option nutzen. Es gibt auch eine 3-,4-,5-, und 6-Raten-Option. Die Kosten dafür richten sich nach dem von Ihnen in Anspruch genommenen Kreditbetrag und würde bei einer Kreditsumme von 1.000 Euro z.B. folgendermaßen aussehen:

• 2-Raten 149 Euro
• 3-Raten 199 Euro
• 4- Raten 229 Euro
• 5-Raten 259 Euro
• 6-Raten 289 Euro

Sie haben die Möglichkeit, eine Ratenzahlung bis zu 600 € zu buchen. Wenn Sie diesen Betrag überschreiten, wird automatisch eine Ratenzahlung hinzugefügt.

Die Grenzen, ab welchem Betrag Sie welche Raten-Option buchen müssen, verlaufen wie folgt:

• Ab 650 €: 2-Raten-Option (mindestens 89 Euro Zusatzkosten)
• Ab 2.050 €: 4-Raten-Option (mindestens 329 Euro Zusatzgebühren)
• Ab 2.550 €: 5-Raten-Option (mindestens 389 Euro Zusatzkosten)

 

Verschiebung des Ratentermins und der Ratenbeträge möglich

Sie können beantragen, dass Ihre monatlichen Ratenzahlungen zweimal pro Darlehen gestundet werden. Die Kosten belaufen sich auf 29 bis 239 € und hängen von der Höhe des Kredits ab. Ferratum kann jedoch beschließen, einem Antrag nicht stattzugeben, ohne Ihnen die Gründe dafür mitzuteilen.

Sie haben die Möglichkeit, eine Änderung Ihres monatlichen Fälligkeitsdatums zu beantragen. Der erste Aufschub ist kostenlos, jeder weitere Aufschub kostet 50 €. Ferratum hat das Recht, solche Anträge ohne Begründung abzulehnen.

Die Ratenhöhe kann nicht geändert werden.

Fazit: Ist der Ferratum Bank Xpresscredit empfehlenswert?

Ferratum ist ein Unternehmen, das kurzfristige Kredite anbietet. Diese Kredite werden innerhalb weniger Stunden bearbeitet und auf das Konto überwiesen, wobei der gesamte Antragsprozess digital erfolgt. Bestandskunden können nach dem Login per SMS-Code noch schneller einen Folgekredit beantragen. Ideal ist dieser Kredit wenn sie einen Kapitalbedarf für 30 Tage haben.

Ferratum erhebt auch Gebühren für einige Zusatzleistungen, wie die 2-Raten-Option, die Sofortauszahlung und die Stundungsgebühr. Die Kosten für diese Leistungen sind abhängig von der Höhe des in Anspruch genommenen Kredits. Leider bietet Ferratum derzeit keine Minikredite für Personen an, die in der Schweiz oder Österreich leben.

 

Häufige Fragen zum Ferratum Kredit

Was ist der Ferratum Minikredit?

Ferratum Minikredit ist ein Kleinkredit, der von der Ferratum Bank plc, einer Bank mit Sitz in Malta, vergeben wird. Er kann einfach online auf der Seite von Ferratum beantragt werden.

Wie seriös ist Ferratum Bank?

Ferratum Bank plc ist eine regulierte Bank mit einem starken Fokus auf Kundensicherheit und transparente Geschäftspraktiken. Die Bank ist Teil der Ferratum Group und bietet Finanzdienstleistungen in mehreren Ländern Europas an.

Bietet Ferratum nur Minikredite an?

Nein, Ferratum bietet auch Ratenkredite an, die für höhere Beträge und längere Laufzeiten geeignet sind.

Wie kann ich bei Ferratum einen Kredit beantragen?

Sie können einfach online auf der Ferratum-Website einen Kreditantrag stellen. Beachten Sie jedoch, dass Ihre Bonität überprüft wird und Sie ein monatliches Einkommen vorweisen müssen.

Was sind die Konditionen für Ferratum Kredite?

Die Konditionen für Ferratum Kredite variieren je nach Art des Kredits und Ihrer Bonität. Der effektive Jahreszins liegt zwischen 7,95% und 35,99%.

Wie lange dauert es, bis ein Ferratum Kredit vergeben wird?

Ferratum gibt an, dass ein Kredit innerhalb von 24 Stunden nach der Genehmigung auf Ihr Konto überwiesen werden kann. Die Laufzeit des Kredits beträgt in der Regel 62 Tage.

Wird Ferratum Kredit auch an Personen vergeben, die eine schlechte Bonität haben?

Ferratum bietet auch Kredite ohne Schufa-Prüfung an. Wenn Sie eine negative Schufa haben, ist es jedoch unwahrscheinlich, dass Sie für einen höheren Betrag als einen Minikredit zugelassen werden.

Was sind die Vorteile und Nachteile von Ferratum Krediten?

Vorteile von Ferratum Krediten sind ihre hohe Flexibilität, schnelle Verfügbarkeit und einfache Beantragung. Nachteile sind die vergleichsweise hohen Zinsen und Gebühren.

Wie sind die Erfahrungen mit Ferratum Krediten?

Die Erfahrungen mit Ferratum Krediten sind gemischt. Einige Kunden berichten von einem schnellen und einfachen Prozess und einer schnellen Auszahlung, während andere von hohen Zinsen und ungeklärten Gebühren berichten.

Bietet Ferratum auch Ratenkredite an?

Ja, Ferratum bietet auch Ratenkredite an, die für höhere Beträge und längere Laufzeiten geeignet sind.