Das XTB CFD Angebot im Detail
Bei XTB handelt es sich um einen Broker der bereits im Jahr 2002 gegründet wurde und für die deutschen Kunden eine Niederlassung in Frankfurt am Main hat. Der Hauptsitz des Brokers liegt in Warschau, es gibt aber noch weitere Niederlassungen in 15 verschiedenen Ländern.
XTB bietet gerade für Einsteiger eine gute Möglichkeit, da hier nur eine kleine Mindesteinzahlung nötig ist aber darüber hinaus eine große Palette an diversen Finanzinstrumenten zur Verfügung steht. Auch ein Demokonto steht gerade für Anfänger oder zum Test von risikoreichen Strategien bereits. Nachfolgend möchten wir den Broker XTB detaillierter vorstellen:
Welche Anlageinstrumente können bei XTB gehandelt werden?
Wie bereits einleitend erwähnt, bietet XTB einen umfassenden Katalog an Basiswerten für den Handel an. Hierbei ist es dem Trader möglich auf insgesamt fast 4000 Märkte zuzugreifen. Dabei beschränkt sich XTB nicht nur auf den Handel mit CFDs oder ETFs, sondern bietet auch den Handel mit echten Aktien an.
Nachfolgend ein kleiner Überblick über die gängigsten Märkte:
- 49 Forex Währungspaare
- 37 Indices
- 21 Rohstoffe
- 25 Kryptowährungen
- 2036 Aktien (echte Aktien)
- 1640 Aktien CFDs
- 151 ETFs
- und 101 ETF CFDs
Anhand dieser Zahlen erkennen Sie schon das XTB für ein Trader eine große Auswahl und ein breites Marktsegment anbietet.
Wie funktioniert die Kontoeröffnung?
XTB bietet für die Kunden zwei verschiedene Handelsplattformen sowie auch zwei unterschiedliche Kontomodelle an. Bei der Kontoeröffnung wählt man im ersten Schritt welche Handelsplattform gewünscht wird, zur Auswahl stehen MetaTrader4 und die hauseigene xStation.
Im zweiten Schritt kann zwischen einem Standard und einem ProKonto gewählt werden, dabei ist entscheidend wie sie in Zukunft handeln möchten, um das richtige Kontomodell zu finden. Die Grundkosten im ProKonto sind höher, dafür sind aber die Spreads geringer, sodass sich dieses Konto für Trader mit hohem Volumen langfristig bezahlt macht. Sind sie Einsteiger in den CFD Handel, dann wählen Sie das Standardkonto, welches geringere Grundkosten hat. Ein Wechsel zwischen den Kontomodellen ist nachträglich kein Problem.
Anschließend ergänzen Sie Ihre persönlichen Daten und erhalten recht schnell Einsicht in ihr Konto, haben aber noch keine Möglichkeit zu handeln. Um für den Handel freigeschaltet zu werden, müssen Sie eine Kopie Ihres Personalausweises und eine Versorgungsrechnung (Strom, Gas, Wasser, Telefon) hochladen, um ihre Identität und die Adresse zu verifizieren.
Jetzt können Sie eine Einzahlung vornehmen und mit dem Handel beginnen. Die generelle Kontoführung ist bei XTB kostenlos, allerdings sollten Sie die Inaktivitätsgebühr beachten: diese fällt an, wenn Sie Ihr Konto 365 Tage lang nicht genutzt haben. Dann fallen zehn Euro bzw. US-Dollar pro Monat an, solange bis sie Kontoguthaben aufgebraucht ist. Sollte Ihr Konto kein Guthaben mehr aufweisen wird die Gebühr nicht mehr berechnet.
Wie hoch ist die Mindesteinzahlung bei XTB?
Erfreulicherweise gibt es bei XTB keine Mindesteinzahlung d.h. sie können auch mit einem geringen Betrag von zum Beispiel zehn Euro in den Handel einsteigen. Allerdings sollte Ihnen im Vorfeld klar sein, dass mit solch kleinen Beträgen auch nur ganz kleine Handelsmöglichkeiten gegeben sind. Für Anfänger zum Testen finden wir diese nicht vorhandene Mindesteinzahlung äußerst attraktiv.
Sie können Ihre Einzahlungen bei XTB mit einer Kreditkarte (Mastercard oder Visa), einer Sofortüberweisung oder mit PayPal tätigen. Ebenfalls steht Ihnen selbst verständlich eine klassische Banküberweisung zur Verfügung. Für eine Einzahlung werden keine Gebühren erhoben, auch eine Auszahlung ist kostenlos, wenn mindestens 200 € bzw. 200 $ abgehoben werden. Wenn Sie diesen Betrag unterschreiten, fällt eine Gebühr von zehn Euro bzw. US-Dollar an.
Wie sind die Konditionen gestaltet?
Die Konditionen bei XTB richten sich nach dem gehandelten Instrument, generell setzen sich die Kosten aus Spreads, Finanzierungskosten und Kommissionen zusammen. Nachfolgend möchten wir Ihnen einen groben Überblick über die wichtigsten Instrumente und den entsprechenden Konditionen geben:
Index CFDs
Indizes können Sie ohne eine zusätzliche Kommission handeln, dafür fallen lediglich breitere Spreads an, die allerdings auch leicht variieren können:
- DAX: 1 Punkt
- FTSE100: 1,9 Punkte
- EuroStoxx50: 2,20 Punkte
- Dow Jones: 3,0 Punkte
Forex Handel
Auch hier ist das Standardkonto kommissionsfrei, nachfolgend die typischen Spreads für die wichtigsten Währungspaaren:
- EUR/USD 0,9 Pips
- GBP/USD 2,5 Pips
- USD/CHF 1,9 Pips
Kryptowährungen
Hier bietet XTB eine Auswahl an verschiedenen Kreuzungen von diversen Coins in Paaren gegeneinander. Ein Auszug:
- Bitcoin 1-1,5 %
- Ether, Ripple, Litecoin 2-2,5%
Welche Hebel können bei XTB genutzt werden?
Da die ESMA die maximalen Hebel für den Handel reguliert hat, muss sich selbst verständlich auch XTB an diese Vorgaben halten. Durch die Regulierung entfallen aber generell die Nachschusspflichten für Trader. Folgende Hebel gelten für die wichtigsten Instrumente:
- Forex: maximal 1:30
- Indices: maximal 1:20
- Rohstoffe: maximal 1:20
- Aktien: 1:5
- ETFs: 1:5
- Kryptowährungen: 1:2
Unterschiedliche Konditionen im ProKonto
Die Konditionen im ProKonto sind etwas anders gestaltet als im Standardkonto, so fallen für den Devisenhandel, den Handel mit Indices und Rohstoffen Gebühren in Höhe von 3,50 € pro Transaktion an. Diese Gebühr wird jeweils bei der Eröffnung und der Schließung der Position berechnet, dafür sind die Spreads aber deutlich geringer mit zum Beispiel 0,3 Pips im Euro US-Dollar. Das ProKonto rechnet sich also besonders für Trader mit großen Handelsvolumen.
Welche Handelsplattform wird bei XTB genutzt?
Wie eingangs erwähnt bietet XTB die Auswahl an zwei Handelsplattformen: den bekannten MetaTrader4 und die hauseigene xStation. Der MetaTrader4 erfreut sich im Tradingsegment als umfangreiches Tool großer Beliebtheit. Viele Broker arbeiten mit diesem Werkzeug und der Trader hat die Möglichkeiten diverse Indikatoren und Zeichenwerkzeuge für eine umfassende Chartanalyse und Handelsbeobachtung zu nutzen.
Ebenfalls kann man so genannter Expert Advisors, Skripte für automatisierte Handelssysteme, im MetaTrader nutzen. Man kann fertige Skripte käuflich erwerben oder auch selbst entwickeln, dazu sind allerdings Kenntnisse in der Programmiersprache MQL5 erforderlich.
Die xStation ist erfreulicherweise auch mit umfangreichen Funktionen für einen professionellen Handel ausgestattet. Hier kann man diverse Charts und Indikatoren nutzen, ebenfalls gehören Handelsstatistiken und eine Community dazu, abgerundet wird das Ganze durch ein Trading Rechner. Zusätzlich werden regelmäßig aktualisierte Marktinformationen, Stimmungen der Kunden von XTB und die Märkte mit den größten Kursbewegungen übersichtlich dargestellt.
In beiden Systemen gibt es verschiedene Ordertypen die ein sinnvolles Money Management möglich machen, wie zum Beispiel Stopp Loss, Stopp Buy und diverse andere Möglichkeiten.
Steht ein Demokonto zur Verfügung?
Ein Demokonto ist unverzichtbar, um ein Gefühl für Märkte oder neue Handelsstrategien zu entwickeln. Wie bei jedem gut ausgestatteten Broker wird auch bei XTB den Interessenten ein Demokonto zur Verfügung gestellt. Dieses wird nicht automatisch erstellt, wenn sie ein Echtgeld Konto eröffnet haben sondern auf Anfrage, hierfür ist aber lediglich eine E-Mail-Adresse notwendig -die vollständigen Adressdaten werden nicht abgefragt.
Das Demokonto können Sie wahlweise in der xStation oder auch in MetaTrader4 nutzen, sodass sie auch hier vor einem Live Handel das richtige Werkzeug auswählen können. Bei Bedarf können Sie sich Hilfe von einem Kundenbetreuer holen der mit Ihnen das angelegte Portfolio, die Einrichtung des Kontos und die wichtigsten Funktionen bespricht.
WICHTIG: das Demokonto wird nicht zwingend mit richtigen Livekursen versorgt und steht Ihnen auch nicht unbefristet zur Verfügung.
Weiterbildung wird bei XTB groß geschrieben
Die Weiterbildungsmöglichkeiten bei XTB sind überdurchschnittlich gut, da man hier nicht nur Live Webinare zu aktuellen Marktsituationen gibt, sondern auch eine eigener Akademie anbietet. Hier hat der interessierte Trader die Möglichkeit in vier verschiedenen Leveln diverse Trainings zu absolvieren, egal ob sie Einsteiger oder Profi sind. Dabei sind die Inhalte der Trainings sehr vielfältig, zum Beispiel können Einsteiger lernen was Forex und was CFD Handel ist. Ebenfalls werden grundlegende Konzepte der technischen Analyse detailliert erklärt.
Wer ist für die Regulierung zuständig?
XTB unterliegt zwar mit seiner Zweigniederlassung in Frankfurt der deutschen Finanzaufsicht BaFin, da der Hauptsitz allerdings in Warschau liegt ist hier für die Regulierung und Aufsicht hauptsächlich die polnische KNF zuständig. Bei XTB werden die Kundengelder konsequent getrennt vom Betriebsvermögen auf sogenannten segregierten Kundenkonten bei der Commerzbank verwahrt. Bei diesen Geldern greift dann zu 100 % die deutsche Einlagensicherung.
Wie ist der Kundenservice erreichbar?
Da XTB einen eigenen Kundenservice in Deutschland betreibt, steht Ihnen auch jederzeit ein deutschsprachiger Kundenbetreuer zur Verfügung. Dafür können Sie die Kontaktmöglichkeiten per Telefon, per E-Mail oder Live Chat nutzen.
Die Internetseite ist übersichtlich gelungen und bietet zusätzlich zu den Informationen über das Unternehmen XTB selber, weitergehende detaillierte Infos zu Spreads, Finanzierungskosten und weitere Details zu einzelnen Basiswerten. Ebenfalls erhalten Sie hier einen Überblick über anstehende Kosten in den beiden verschiedenen Kontomodellen.
Das finanzzentrale24.de Fazit zum CFD Broker XTB
Bei XTB handelt es sich um einen Broker bei welchem Einsteiger sowie auch fortgeschrittene Trader einen kompetenten Partner finden. Eine übersichtliche klare Kostenstruktur, technisch fortgeschrittene Handelsmöglichkeiten und ein deutschsprachiger Kundenservice machen das Angebot von XTB attraktiv. Ebenfalls ist man nicht nur auf ein paar wenige Handelsinstrumente beschränkt, sondern es wird einem eine große Auswahl an verschiedenen Tradingmöglichkeiten angeboten.